Créditos judiciais e Jurimetria: revolucionando a precificação de ativos judiciais

O mercado de créditos judiciais tem crescido em relevância, atraindo tanto investidores quanto advogados interessados em monetizar seus ativos. Porém, a precificação requer uma análise detalhada e criteriosa. É aqui que entra a Jurimetria, ferramenta que combina inteligência de dados e análise de jurisprudência.

Neste artigo, vamos explicar como a Jurimetria contribui para a precificação de créditos judiciais. Listaremos quais fatores devem ser considerados na avaliação dos ativos e onde encontrar dados relevantes. Fique conosco!

O mercado de créditos judiciais

O segmento de compra e venda dos créditos judiciais vem se apresentando como uma ótima oportunidade de investimento. E isso se deve a diferentes razões.

Uma das principais é a lentidão do Judiciário brasileiro, que contava com mais de 82,7 milhões de processos pendentes em outubro de 2024. Os dados são do painel Justiça em Números, do Conselho Nacional de Justiça.

Com tantas ações na fila, e sem uma previsão clara de quando terão solução para seu caso, muitos litigantes preferem negociar seus créditos judiciais. Assim, livram-se das pendências jurídicas e obtêm liquidez imediata.

Outro ponto foi a mudança de entendimento do Supremo Tribunal Federal em relação à correção monetária aplicada a processos trabalhistas. Desde 2020, utiliza-se o Índice Nacional de Preço ao Consumidor Amplo Especial (IPCA-E) na fase pré-judicial e, após a citação, a taxa Selic.

Essa alteração teve caráter retroativo, reduzindo o passivo das empresas de grande porte. Como as companhias perderam o interesse em realizar acordos, a alternativa encontrada pelos trabalhadores foi recorrer à venda de crédito.

Por fim, há os altos juros do mercado brasileiro. Nesse cenário, torna-se árduo tomar um empréstimo, por exemplo, sendo mais fácil vender um ativo.

E vale lembrar que, além da cessão do crédito judicial do cliente, também é possível antecipar honorários advocatícios. Essa prática permite que os profissionais do Direito melhorem o fluxo de caixa em seus negócios.

Como a Jurimetria facilita a precificação de ativos judiciais

A Jurimetria ajuda investidores a saberem qual crédito tem mais chance de êxito. Para tanto, são usados dados históricos de decisões judiciais e tendências jurisprudenciais.

Um aspecto importante dessa análise é entender quanto tempo cada juiz demora para proferir suas decisões. Isso impacta diretamente o intervalo de tramitação de um processo e, por consequência, o valor do deságio a ser aplicado sobre o crédito judicial.

A DigCap, ao conectar investidores com esses créditos, utiliza a Jurimetria para fornecer informações sobre o comportamento de juízes e tribunais. Esses dados ajudam a calcular o tempo provável de resolução do caso, bem como o retorno esperado.

Elementos considerados ao se precificar ativos judiciais

Na precificação de créditos judiciais, alguns fatores são fundamentais para uma avaliação correta. Entre eles:

– Valor nominal: refere-se ao montante determinado pela sentença ou pelo acordo judicial.

– Fase processual: créditos em fase de execução têm um valor mais elevado, se comparados àqueles que ainda estão em fase de conhecimento.

– Análise do réu da ação: diz respeito principalmente à situação financeira, isto é, se a pessoa tem recursos suficientes para quitar a dívida.

– Tempo de julgamento: alguns tribunais têm uma taxa de resolução mais rápida, enquanto outros são morosos devido ao grande volume de processos em tramitação. A jurimetria auxilia, inclusive, na análise do tempo médio que cada juiz leva para proferir a sentença.

– Análise da vara: as varas especializadas costumam ter uma maior taxa de sucesso. De qualquer modo, é preciso reconhecer que existem ações mais complexas, com inúmeras variáveis e recursos que arrastam a resolução do caso.

– Risco de reversão: o risco de que uma decisão seja modificada em instâncias superiores é um fator crítico, mas que pode ser minimizado com a análise da jurimetria.

– Riscos binários: em alguns casos, a chance de perda total do crédito é significativa. Analisar essas situações do tipo “tudo ou nada” é fundamental, pois elas impactam diretamente a decisão de investimento.

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Onde encontrar dados para acertar na precificação

O acesso a dados precisos e confiáveis é essencial para a correta avaliação de créditos judiciais. Nesse ponto, ferramentas de Jurimetria como a Turivius são excelentes para fornecer análises de jurisprudência e estatísticas processuais. A plataforma permite:

• Analisar milhões de decisões judiciais para prever as chances de sucesso em ações semelhantes;
• Agilizar a pesquisa jurídica com ferramentas de IA que economizam tempo e aumentam a precisão;
• Conhecer o histórico de decisões de juízes;
• Confeccionar relatórios personalizados para apresentar de maneira visual aos clientes a análise de dados específicos, como, por exemplo, o tempo médio de tramitação dos processos.

Para a DigCap, plataforma de intermediação de créditos judiciais, a Turivius é uma forte aliada na obtenção desses dados. Ela garante que advogados e investidores da nossa plataforma tomem decisões fundamentadas e seguras na compra de créditos judiciais.

Jurimetria: facilitando a coleta e a análise de informações sobre créditos judiciais

A Jurimetria simplifica a coleta e a análise dos dados mais relevantes para a precificação de créditos judiciais. Ao integrar informações processuais com algoritmos preditivos, ela ajuda a calcular o tempo de resolução de um caso, identificar padrões de decisão dos juízes, e estimar a probabilidade de sucesso.

Inclusive, vale destacar que nosso Guia Jurimetria Além do Óbvio (download gratuito) vai além das noções básicas e explora as aplicações avançadas da análise de dados no mercado jurídico. Nele, você encontrará insights práticos e exemplos concretos de como potencializar estratégias e decisões com dados processuais, transformando desafios em oportunidades reais.

Com a Jurimetria, aliada a plataformas como a DigCap e a Turivius, investidores e advogados podem precificar ativos judiciais de forma mais eficiente, considerando todos os fatores que impactam o retorno do investimento. Isso melhora a negociação e contribui para a maximização do valor de créditos judiciais.

A análise baseada em dados reais proporciona segurança na tomada de decisões, além de uma maior transparência no mercado de créditos judiciais. Conte conosco.

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