Fundo Multimercado: conheça as vantagens e detalhes desse investimento

 

Diversificar os investimentos é uma das formas de garantir o sucesso da sua carteira. A variedade te protege em diferentes cenários: se o petróleo cai, o diesel sobe, se as ações da bolsa perdem valor, a renda fixa segura o rendimento.

Mas escolher os ativos certos e criar uma diversificação equilibrada não é tarefa fácil. E é aqui que entram os fundos multimercado! Esse tipo de fundo é caracterizado por investir em quase todos os tipos de ativos.

Com ele, um investidor consegue a expertise de um gestor profissional e a liberdade de uma variedade de investimentos. Mas como escolher um bom fundo multimercado? Essa e outras dúvidas você descobre aqui!

Afinal, o que é um fundo multimercado?

O fundo multimercado é um tipo de fundo de investimento que combina diferentes classes de ativos em uma única carteira. Ele permite ao gestor investir em variados mercados, como renda fixa, compromissadas, ações e câmbio, usando também instrumentos derivativos, como opções e.

Aplicar dinheiro nesse tipo de produto tem como objetivo obter uma rentabilidade acima dos fundos tradicionais, administrando o nível de risco de forma dinâmica.

Os fundos multimercado conseguem criar diferentes estratégias de investimento usando ativos que têm correlações negativas para possibilitar o lucro em todos os cenários – pelo menos, quando são bem geridos.

Qual é o seu diferencial?

Os fundos multimercado se destacam pela sua capacidade de adaptação e diversificação.

Como eles proporcionam vários tipos de investimentos em um só, contam com mínimos e máximos para certas categorias de ativos, de modo a não se tornarem fundos de ação ou renda fixa. 

Pela sua variedade, eles também demandam uma gestão mais complexa e robusta.

Conheça os tipos de fundos multimercado

Os fundos multimercado podem ser classificados de acordo com as estratégias de investimento e com os tipos de ativos que compõem suas carteiras. Aqui estão alguns tipos comuns:

Fundo Macro: focam em cenários macroeconômicos para tomar decisões de investimento tanto em curto quanto em longo prazo;
Long and Short (Direcional e Neutro): realizam operações de compra e venda de ativos simultaneamente, buscando lucro na diferença de preços;
Fundo de Arbitragem: procuram lucrar com desequilíbrios de preços entre diferentes mercados ou instrumentos;
Fundo de Volatilidade: investem em derivativos para lucrar com as variações ou a volatilidade do mercado;
Fundo Quantitativo: utilizam modelos matemáticos e algoritmos para identificar oportunidades de investimento.

Cada tipo de fundo multimercado possui uma abordagem e nível de risco específicos, adequados para diferentes perfis de investidores – você pode conferir todos os tipos de fundos na Cartilha Anbima.

Como os fundos multimercado funcionam?

Os fundos multimercado operam agregando capital de diversos investidores para investir em ativos diversificados, de acordo com a estratégia do gestor.

Este profissional tem a responsabilidade de escolher e gerenciar os investimentos, buscando a melhor rentabilidade possível dentro dos limites de risco estabelecidos.

Os retornos são então incorporados ao capital do fundo, o que faz com que cada cota comprada valorize, aumentando o seu patrimônio. Da mesma foram, operações ruins podem fazer com que as cotas desvalorizem, fazendo seu patrimônio encolher.

A liberdade que os gestores têm para mover recursos entre diferentes tipos de investimentos é um dos principais atrativos dos fundos multimercado.

Eles podem, por exemplo, alterar a alocação de ações para títulos públicos ou aumentar a exposição em moedas estrangeiras se perceberem oportunidades ou riscos emergentes. 

Essa flexibilidade permite que os fundos se adaptem rapidamente às mudanças do mercado, o que pode proteger o capital e capturar ganhos em cenários variados.

Quais são as vantagens de investir?

Investir em fundos multimercado oferece diversas vantagens que atraem os investidores. Aqui estão alguns dos benefícios principais:

Diversificação: os fundos multimercado investem em vários ativos, o que reduz o risco por meio da diversificação;
Flexibilidade: o gestor pode ajustar a alocação de recursos de acordo com as condições do mercado para maximizar os retornos;
Acesso a múltiplos mercados: investidores têm acesso a diferentes classes de ativos, incluindo mercados que seriam difíceis de investir individualmente;
Gestão profissional: quem opta por essa via também se beneficia da experiência e do conhecimento de gestores profissionais.

Principais custos de investir em fundos multimercado

Investir em fundos multimercado envolve alguns custos e riscos que são importantes de compreender antes de fazer uma alocação de recursos. Primeiramente, existem as taxas cobradas pelos gestores dos fundos. 

A taxa de administração é usada para cobrir os custos operacionais do fundo e é determinada pelo fundo, descontada diariamente do valor das cotas. Além disso, muitos fundos também cobram uma taxa de performance, que é aplicada quando o retorno do fundo supera um benchmark predefinido.

Além das taxas, os investidores devem estar cientes dos riscos associados aos fundos multimercado. Esses fundos, ao operarem em diversas classes de ativos, estão sujeitos à volatilidade e às mudanças econômicas globais. A composição diversificada pode ajudar a mitigar alguns riscos, mas não os elimina completamente.

Qual o momento certo para investir em fundos multimercado?

Determinar o momento certo para investir em fundos multimercado depende de uma análise cuidadosa do cenário econômico e das próprias metas financeiras do investidor.

Num mundo ideal, o investimento deve ser feito quando se está buscando diversificação em na carteira e quando o perfil tolera um nível moderado de risco. 

Porém, quem investe sabe que o mundo ideal nunca chega. É importante considerar o cenário econômico atual, pois fundos multimercado podem se beneficiar de volatilidades econômicas para gerar retornos, ou sofrer com elas.

O investimento em fundos multimercado também deve estar alinhado a objetivos de longo prazo. Devido à estrutura desses fundos, eles são mais adequados para metas mais longas de retorno. 

Momentos de incerteza econômica ou quando os mercados tradicionais estão apresentando baixo desempenho podem ser oportunidades para os gestores de fundos multimercado capitalizarem em movimentos e oscilações e agregarem valor, mas também podem atrapalhar a rentabilidade se as estratégias não saírem como o planejado.

Entretanto, é fundamental realizar essas alocações sob a orientação de um consultor financeiro ou com uma compreensão sólida dos riscos envolvidos.

Passo a passo para declarar fundos multimercado no Imposto de Renda

Declarar investimentos em fundos multimercado no Imposto de Renda é uma tarefa necessária para todos os investidores. O processo precisa ser feito com atenção para evitar erros que te façam cair na malha fina. Veja como proceder:

Acesse o programa da Receita Federal;
Localize a seção de Bens e Direitos;
Escolha o código “74 – Fundos de Investimento”;

Informe os detalhes do fundo como CNPJ e o valor investido até 31 de dezembro do ano-base;

Declare os rendimentos em “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva”;
Revise as informações antes de enviar sua declaração.

Dicas para lucrar mais

Investir com sucesso em fundos multimercado requer estratégia e conhecimento. Aqui estão algumas dicas para ajudar a maximizar seus lucros:

Diversifique suas aplicações: não coloque todos os seus recursos em um único fundo. Diversificar ajuda a reduzir riscos.
Monitore o mercado: fique atento às mudanças no cenário econômico que podem impactar seus investimentos.
Reavalie periodicamente: faça avaliações regulares do desempenho do fundo para garantir que ele continua alinhado com seus objetivos financeiros.

Consulte especialistas: considere a opinião de especialistas e gestores de fundos para tomar decisões informadas.

Como investir em fundo multimercado?

Investir em fundos multimercado pelo PagBank é um processo simples e direto. Siga estes passos para começar a investir:

Na aba Investimentos, vá em Aplicar meu Dinheiro;
Acesse Renda Variável e compare as opções de Fundos;
Escolha o Fundo e selecione “Investir”;
Defina o valor a ser investido, clique em “Continuar”;
Clique em “Confirmar Aplicação”;
Pronto! sua aplicação foi confirmada.

Invista em fundos no PagBank!

Investir em Fundos Multimercado no PagBank é uma ótima maneira de diversificar sua carteira com eficiência e praticidade.

O PagBank oferece uma plataforma fácil de usar, com uma variedade de fundos para escolher, adequados a diferentes perfis de risco e objetivos de investimento.

Ao escolher o PagBank para seus investimentos, você conta com o apoio de uma instituição financeira sólida e confiável, com a vantagem de poder gerenciar seus investimentos de forma totalmente digital. 

Além disso, o PagBank oferece assessoria e informações detalhadas sobre cada fundo, ajudando você a tomar decisões mais acertadas.

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